KI-KYB- und Unternehmensverifizierungs-Tools im Vergleich 2026: Middesk, Alloy, Persona und 7 weitere (Preise & kostenlose Tarife)

Die Wahl eines KI-KYB- und Unternehmensverifizierungs-Tools ist schwieriger, als es scheint. Viele Anbieter veröffentlichen keine Preise, und „KYB“ kann unterschiedliche Dinge bedeuten. Manche Tools rufen Registerdaten direkt ab, andere stützen sich auf Partnerdaten, und manche konzentrieren sich auf das Sanktionsscreening. Die Abdeckung japanischer Unternehmen und die Japanisch-Unterstützung sind oft nicht eindeutig.

Dieser Artikel vergleicht zehn Tools: Middesk, Alloy, Persona, Socure, Sumsub, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine, ComplyAdvantage und Veriff. Für jedes betrachten wir Preise, kostenlose Tarife oder Testphasen, Japanisch-Unterstützung, unterstützte Plattformen, Stärken und Schwächen. Wir haben sie anhand der offiziellen Website des jeweiligen Anbieters verglichen, Stand November 2026.

Nach der Einzelbewertung der Tools finden Sie Empfehlungen nach Einsatzzweck und praktische Tipps zum Kauf. Wo ein Anbieter keine Informationen veröffentlicht, weisen wir darauf hin, statt zu raten. Prüfen Sie vor Ihrer Entscheidung die offizielle Website auf die aktuellen Preise und Funktionen.

Was sind KI-KYB- und Unternehmensverifizierungs-Tools? Was sie leisten und was Sie vor der Auswahl wissen sollten

KI-KYB-Tools (Know Your Business) helfen Ihnen zu bestätigen, dass ein Unternehmen existiert, wem es gehört und ob es ein Risiko birgt. Sie kombinieren Registerdaten, Eigentümerprüfungen und Sanktionsscreening. Viele ergänzen inzwischen KI-Agenten, die Unstimmigkeiten untersuchen, Fälle zusammenfassen oder einem menschlichen Prüfer Entscheidungen vorschlagen.

Typische Einsatzzwecke, basierend auf den Funktionen der getesteten Tools, sind:

• Prüfung der Existenz des Unternehmens: Bestätigung des rechtlichen Namens, des Registerstatus und der Steuernummer anhand staatlicher Register.
• Eigentümer- und UBO-Identifizierung: Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten und Verifizierung ihrer Identitäten.
• Sanktions-, PEP- und Negativnachrichten-Screening: Prüfung von Unternehmen und verbundenen Personen anhand von Watchlists.
• Laufendes Monitoring: Überprüfung eines Unternehmens nach dem Onboarding, wenn sich Eigentumsverhältnisse oder der Registerstatus ändern.
• KI-gestützte Prüfung: Zusammenfassung von Fällen, Untersuchung von Registerunstimmigkeiten und Empfehlung nächster Schritte.

Prüfen Sie vor der Auswahl, was ein kostenloser Tarif oder eine Testphase tatsächlich abdeckt. Persona bietet eine 60-tägige Testphase, Sumsub eine 14-tägige und Veriff eine 15-tägige. KYB ist jedoch häufig eine separate Funktion oder ist einem höheren Tarif vorbehalten. Bei Sumsub und Veriff etwa wird die Unternehmensverifizierung unter individuellen oder Enterprise-Tarifen aufgeführt, sodass die Selbstbedienungs-Testphase sie möglicherweise nicht enthält.

Auch die Preismodelle unterscheiden sich. Einige Anbieter veröffentlichen Preise pro Prüfung oder pro Auswertung, etwa Sumsub, Veriff und Socure Launch. Andere veröffentlichen monatliche Tarife, etwa Persona und ComplyAdvantage. Mehrere, darunter Middesk, Alloy, Trulioo und Sardine, arbeiten ausschließlich mit Angeboten auf Anfrage.

Die Japanisch-Unterstützung erfordert eigene Prüfungen. Achten Sie auf die Sprache der Benutzeroberfläche, die Dokumentation und darauf, ob japanische Unternehmensdaten abgedeckt sind. Diese Punkte können sich innerhalb eines Produkts unterscheiden. Berücksichtigen Sie außerdem die Unternehmensgröße, denn manche Tools eignen sich für kleine Teams mit Selbstbedienungstarifen, andere für Enterprise-Prüfprozesse. Prüfen Sie schließlich die Plattformen wie Dashboard, API, SDK und MCP. Lassen Sie die endgültige Entscheidung von einer qualifizierten Fachperson bestätigen, sofern Compliance-Pflichten bestehen.

Vergleichstabelle der Top-10-Tools (Preise, Japanisch-Unterstützung, Plattformen)

Tool	Wichtigste Tarife	Japanisch-Unterstützung	Plattformen
Middesk	Auf Anfrage	Keine Angabe	Web (Dashboard), API, MCP
Alloy	Auf Anfrage	Keine Angabe	Web (Dashboard), API, Web SDK, iOS Webview und mehr
Persona	Kostenlose Testphase (60 Tage) / Essential ab $250/Monat (Business Verification: Add-on nur für die USA) / Growth: auf Anfrage	Teilweise	Web (Dashboard), API, Hosted Flow, Embedded Flow (JavaScript SDK) und mehr
Socure	Launch: einzelne Prüfungen ab $0.80/Auswertung, $1,000 kostenlose Credits/Monat (KYB nicht aufgeführt) / Enterprise: auf Anfrage	Keine Angabe	Web (RiskOS), API, Digital Intelligence SDK, MCP Server
Sumsub	Kostenlose Testphase (14 Tage) / Einzelprüfungen ab $1.35/Prüfung / KYB (Custom-Tarif): auf Anfrage	Unterstützt	Web (Dashboard), API, Web SDK, Mobile SDK
Trulioo	Auf Anfrage	Teilweise	Web, API, SDK, MCP
D&B Compliance Intelligence	Auf Anfrage	Keine Angabe	Web, API (D&B Direct+), MCP
Sardine	Auf Anfrage	Teilweise	Web (Dashboard), API, SDK (Gerät, Verhalten, ID)
ComplyAdvantage	Starter ab $99/Monat	Keine Angabe	Web, API, Batch, SFTP
Veriff	Kostenlose Testphase (15 Tage) / Einzelverifizierung ab $0.80/Verifizierung / KYB (Enterprise): auf Anfrage	Teilweise	Web (Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK und mehr

AIpedia hat diese Tools nicht bewertet, da sie noch keine eigenen Seiten auf AIpedia haben. Preise und Tarife ändern sich; wir haben die offizielle Website des jeweiligen Anbieters im November 2026 geprüft. Prüfen Sie vor der Anmeldung die aktuellen Informationen auf der offiziellen Website.

Funktionen, Preise und Geeignet für: 10 Tools

1. Middesk

Middesk ist eine KYB-Plattform (Unternehmensverifizierung) für Finanzinstitute, Fintechs und Zahlungsdienstleister, die Geschäftskunden in den USA onboarden. Sie bestätigt an einem Ort die Existenz eines Unternehmens, die Steuernummer, die Eigentümer und das Sanktionsrisiko, und zwar anhand von Registerdaten des Secretary of State sowie IRS-Abgleichen. Außerdem bietet sie AI Investigation, die Registerunstimmigkeiten untersucht, sowie Middesk Agents für CIP, CDD, EDD und das Händlerrisiko.

• Stärken: Laut der offiziellen Website bündelt es mehr als 400 staatliche und öffentliche Datenquellen. Ein einziger API-Aufruf kann Registerprüfungen, die Identifizierung von Eigentümern und das Sanktionsscreening ausführen.
• Stärken: Die offizielle Website nennt, dass etwa 70 % der Verifizierungen ohne Eingreifen eines Analysten abgeschlossen werden, was die manuelle Prüfung reduzieren soll. AI Investigation und Middesk Agents können außerdem bei Recherchen wie EDD unterstützen, und Analysten prüfen die Ergebnisse der Agenten.
• Stärken: Es lässt sich mit Alloy, Socure, Sardine, Incode, Taktile, Footprint und anderen integrieren und ist daher leicht aus einem bestehenden Prüfprozess heraus aufrufbar. Die Entwicklerdokumentation stellt außerdem einen MCP-Server für KI-Clients bereit.
• Zu beachten: Der Schwerpunkt liegt auf Unternehmen in den USA. Die Liste der abgedeckten Länder für International Business Verification ist nicht öffentlich, daher lässt sich nicht bestätigen, ob Japan enthalten ist. Verifizierungen außerhalb der USA sind Kunden des Verify-Tarifs vorbehalten und erfordern eine Anfrage über den Vertrieb oder den Account Manager.
• Zu beachten: Die Website und die Dokumentation sind nur auf Englisch verfügbar, eine Japanisch-Unterstützung wird nicht angegeben. Die Preise sind ebenfalls nicht öffentlich, daher müssen Sie ein Angebot über eine Demo anfordern.

Preise: Auf Anfrage. Auf der offiziellen Website sind keine Preise angegeben, und /pricing liefert einen 404-Fehler. Ein individuelles Angebot erhalten Sie über Get a demo. International Business Verification ist Kunden des Verify-Tarifs vorbehalten (Anfrage über Ihren Account Manager oder den Vertrieb). Prüfen Sie die aktuellen Preise und Funktionen auf der offiziellen Website.

Geeignet für: Finanzinstitute, Fintechs und Zahlungsdienstleister, die vor der Kontoeröffnung, der Händlerprüfung oder der Kreditprüfung das Bestehen und das Risiko von US-Geschäftskunden bestätigen müssen. Teams, die japanische Unternehmen verifizieren müssen, sollten vor der Einführung nach den abgedeckten Ländern fragen.

2. Alloy

Alloy ist eine Plattform für Identitätsentscheidungen, die externe Datenpartner über eine einzige API und eine Orchestrierungsschicht anbindet. Sie automatisiert KYC-, KYB-, Betrugsprävention- und AML-Entscheidungen für Banken und Fintechs. Laut der offiziellen Website nutzen mehr als 900 Finanzinstitute und Fintechs die Plattform.

Für KYB prüft sie das Bestehen eines Unternehmens, seine Eigentümerstruktur und die wirtschaftlich Berechtigten (UBOs). Das Unternehmen durchläuft den KYB-Workflow, während die UBOs parallel die KYC-, Betrugs- und AML-Workflows durchlaufen.

• Stärken: KYB, UBO-KYC, AML und Betrugsprüfungen lassen sich in einer einzigen API und einem einzigen Workflow verwalten. Alloy wirbt für „perpetual KYB“, bei dem ein Unternehmen auch nach dem Onboarding fortlaufend geprüft wird und eine erneute Prüfung nur bei einer wesentlichen Änderung ausgelöst wird.
• Stärken: Laut der offiziellen Website ist die Plattform mit mehr als 300 Datenpartnern verbunden. Auf der KYB-Seite werden Trulioo, Sumsub, Middesk und LexisNexis Risk Solutions als Partneranbieter genannt, was die Nutzung oder den Wechsel zwischen Datenanbietern erleichtert.
• Stärken: Der KI-Assistent fasst Fälle zusammen und schlägt nächste Schritte vor. Außerdem empfiehlt er, ob Treffer in Sanktionslisten richtige oder falsche Übereinstimmungen sind, führt Recherchen in sozialen Medien durch, prüft Dokumente und führt bei Bedarf eine EDD durch.
• Zu beachten: Die Preise sind nicht öffentlich, und die Konfiguration richtet sich nach den Datenpartnern und Modulen, die Sie nutzen. Sie sollten die benötigten Prüfungen klären, bevor Sie ein Angebot anfordern.
• Zu beachten: KYB-Daten stammen von Partneranbietern, daher hängen die unterstützten Länder und abrufbaren Felder von den verwendeten Anbietern ab. Die Website existiert nur in US- und UK-Versionen, und Unterstützung für japanische Registrierungen oder die japanische Sprache wird nicht erwähnt.

Preise: Auf Anfrage (keine Preise auf der offiziellen Website. Individuelles Angebot über Schedule a demo)

Geeignet für: Banken und Fintechs, die eine einheitliche Entscheidungsebene für KYB, UBO-KYC, AML und Betrug wünschen und mehrere Datenanbieter kombinieren können. Zu den Plattformen gehören ein Dashboard, eine API, ein Web SDK sowie iOS- und Android-Webviews und eine Sandbox. Käufer, die japanische Unternehmen betreuen, sollten zuerst die Partnerabdeckung prüfen.

3. Persona

Persona ist eine ID-Plattform, die die Identitätsprüfung von Einzelpersonen (KYC) und die Unternehmensprüfung (KYB) auf derselben Grundlage abwickelt. Sie bietet Ablaufkonfiguration, Fallverwaltung und Workflows gemeinsam. Für KYB kann sie die Prüfung der Unternehmensregistrierung und Steuernummer, die Identitätsprüfung der UBOs sowie den Abgleich mit internationalen Registern als eine einzige Transaktion verarbeiten.

Außerdem gibt es einen Business Classification Report, der mithilfe eines LLM die Branche anhand des Firmennamens und der Website nach NAICS und MCC klassifiziert.

• Stärken: Laut dem offiziellen Hilfecenter gibt es für Essential öffentlich bekannte Preise ab $250/Monat bei einem Jahresvertrag mit 500 Services pro Monat, was die Budgetplanung erleichtert. Neue Konten erhalten eine 60-tägige Testphase mit bis zu 50 Services, und mit Sandbox können Sie vor der Einführung Ergebnisse von bestanden/nicht bestanden testen.
• Stärken: Individuelles KYC und Unternehmens-KYB laufen im selben Dashboard und in derselben Fallverwaltung. Verbundene Parteien wie UBOs lassen sich per Datenbankabgleich (DB Only) oder per E-Mail-basierter Identitätsprüfung (Inquiry Only) verifizieren.
• Stärken: Identitätsprüfungs-Abläufe unterstützen mehr als 35 Sprachen, darunter Japanisch, und werden passend zur Browser- oder Gerätesprache angezeigt.
• Zu beachten: Die vollständige KYB-Suite (UBO-KYC, internationaler Registerabgleich, Branchenklassifizierung) ist ab Growth verfügbar, und die Preise für Growth und Enterprise sind nicht öffentlich. Die Unternehmensprüfung bei Essential ist ein Zusatzpaket nur für die USA und wird nach der Beantragung nicht sofort aktiviert.
• Zu beachten: Die Länder, die der internationale Registerabgleich unterstützt, sind auf öffentlichen Seiten nicht aufgeführt, daher lässt sich die Unterstützung für japanische Unternehmen nicht bestätigen. Nicht genutzte Services bei Essential werden nicht in den Folgemonat übertragen.

Preise: Kostenlose Testphase 60 Tage (bis zu 50 Services, standardmäßig nur Sandbox) / Startup Program (Antrag erforderlich, 1 Jahr, monatliches Kontingent für einige Produkte) / Essential ab $250/Monat (Jahresvertrag, enthält 500 Services pro Monat, $1.50/Service bei Überschreitung. Unternehmensprüfung ist ein Zusatzpaket nur für die USA) / Growth auf Anfrage (vollständige KYB-Suite verfügbar) / Enterprise auf Anfrage

Geeignet für: Unternehmen, die KYC und KYB in einem Dashboard vereinen möchten und zunächst eine Testphase bevorzugen. Käufer, die die vollständige KYB benötigen, sollten ab Growth planen.

4. Socure

Socure ist ein Unternehmen für Identitätsprüfung, das die Sigma-Serie für Identitätsprüfung und Betrugserkennung sowie Predictive DocV für die Dokumentenprüfung anbietet. Für Unternehmen bietet es Business Onboarding auf seiner Risikoentscheidungsplattform RiskOS. Es prüft ein Unternehmen und seine wirtschaftlich Berechtigten (UBOs) mit einem einzigen API-Aufruf.

Die Unternehmensdaten werden von Partner-KYB-Anbietern wie Middesk, Baselayer und Kyckr bezogen. Sie lassen sich mit der Recherche öffentlicher Informationen durch KI-Agenten kombinieren.

• Stärken: Sie können aus mehreren KYB-Datenpartnern wählen, darunter Baselayer, Coris, FIS BizChex, Kyckr, Markaaz, Middesk, OpenCorporates und Thomson Reuters CLEAR. Jeder Partner hat eine eigene Abdeckung, entweder nur für die USA oder international.
• Stärken: Die RiskOS AI Suite enthält den Business Intelligence Agent, der öffentliche Informationen automatisch recherchiert. Laut der offiziellen Website ersetzt er mehr als 30 Minuten manueller Recherche pro Unternehmen. Der Case Review Assistant schlägt Ergebnisse mit Begründungen vor, und die Entscheidung trifft ein Mensch.
• Stärken: Unternehmensprüfung, Identitätsprüfung der UBOs, Betrugserkennung und Sanktionsscreening lassen sich in einer einzigen API und RiskOS abwickeln. Zu den Plattformen gehören Web (RiskOS), API, Digital Intelligence SDK und MCP Server.
• Zu beachten: Der Stückpreis für Business Onboarding (KYB) ist auf der Preisseite nicht angegeben, daher müssen Sie nachfragen. Einige Partner, etwa Middesk und Baselayer, unterstützen nur die USA.
• Zu beachten: Die Nutzung erfordert Bereitstellung und Einrichtung von Feature-Flags, und die Eingabefelder enthalten US-spezifische Angaben wie die SSN. Eine japanische Benutzeroberfläche und Unterstützung für japanische Registrierungen werden nicht erwähnt.

Preise: Socure Launch (Selbstbedienung) nutzungsbasiert, pro Auswertung (enthält monatlich $1,000 an kostenlosen Credits. Document Verification $0.80/Auswertung, DocV + Watchlist $0.90/Auswertung, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.00/Auswertung, Prefill, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.30/Auswertung) / Socure Enterprise auf Anfrage (abhängig von Volumen und Nutzungsumfang) / Business Onboarding (KYB) hat keinen veröffentlichten Stückpreis, auf Anfrage

Geeignet für: Teams, die KYB, UBO-Prüfungen, Betrugserkennung und Sanktionsprüfungen auf einer einzigen Entscheidungsplattform abdecken möchten. Beachten Sie, dass KYB nicht zu den Lösungen mit veröffentlichten Launch-Preisen gehört.

5. Sumsub

Sumsub ist ein Verifizierungsdienst, der Identitätsprüfung (KYC), Unternehmensprüfung (KYB), AML-Transaktionsüberwachung und Betrugsprävention auf einer einzigen Plattform bereitstellt. Unternehmen, die sowohl Privatpersonen als auch Firmen akzeptieren, können Prüfabläufe im selben Dashboard und im Workflow Builder erstellen. Für KYB gleicht es Handelsregister weltweit ab und überprüft im selben Ablauf die Identitäten von UBOs und Geschäftsführern.

• Stärken: Die Preisseite veröffentlicht Preise pro Prüfung und monatliche Mindestbeträge, außerdem gibt es eine kostenlose Testphase von 14 Tagen mit 50 Prüfungen. Es werden nur erfolgreiche Verifizierungen berechnet, und Sie können per Kreditkarte bezahlen.
• Stärken: Laut der offiziellen Website kann es Register in mehr als 220 Ländern und Regionen sowie aus mehr als 30,000 Datenquellen abgleichen. Automatisierte Prüfungen dauern angeblich im Durchschnitt etwa 15 Sekunden. Die offizielle Dokumentation führt Japan auf, einschließlich des Handels- und Gesellschaftsregisters des Justizministeriums (Legal Affairs Bureau), des Unternehmensnummernsystems (Corporate Number System), der Veröffentlichungsseite der Unternehmensnummern der Nationalen Steuerbehörde (National Tax Agency) und von EDINET.
• Stärken: Das SDK unterstützt 56 Sprachen, darunter Japanisch, und das Dashboard unterstützt 12 Sprachen, darunter Japanisch. Wenn keine Registerdaten vorliegen, können Fälle an die automatische Dokumentenerkennung oder an die manuelle Prüfung durch das interne Team weitergeleitet werden.
• Zu beachten: KYB (Business Verification) ist eine Funktion des Custom-Tarifs, der Stückpreis wird auf Anfrage angegeben. Die manuelle Unternehmensprüfung (Expert-assisted KYB) kann bis zu 1 Werktag dauern, und laut Dokumentation fällt jedes Mal eine zusätzliche Gebühr an, wenn ein Unternehmen zur Eigentümerstruktur hinzugefügt wird.
• Zu beachten: Der Umfang der verfügbaren Daten zu Geschäftsführern und Gesellschaftern in Japan wird nicht länderspezifisch angegeben, daher sollten Sie dies vor der Einführung prüfen. Der Haupttext der offiziellen Website ist auf Englisch.

Preise: Kostenlose Testphase 14 Tage (50 Prüfungen) / Basic $1.35/Prüfung (Mindestbetrag $149/Monat) / Compliance $1.85/Prüfung (Mindestbetrag $299/Monat) / Custom (enthält Business Verification = KYB) auf Anfrage — Berechnung nur für erfolgreiche Verifizierungen; Bezahlung per Kreditkarte

Geeignet für: Teams, die japanischsprachige Oberflächen benötigen und japanische Datenquellen wünschen, die in der Dokumentation genannt sind. Auch geeignet für Nutzer, die die Plattform zunächst über eine Testphase ausprobieren möchten. Plattformen sind Web (Dashboard), API, Web SDK und Mobile SDK.

6. Trulioo

Trulioo ist eine Plattform zur Identitätsprüfung, die über eine einzige Verbindung auf staatliche Register und proprietäre Datenquellen weltweit zugreift. Sie führt Unternehmensprüfung (KYB), Identitätsprüfung von Privatpersonen und AML-Screening durch. Die Verbindungen werden über eine einzige API gebündelt, sodass Teams nicht die je nach Land unterschiedlichen Register und Nummernformate verwalten müssen.

Außerdem bietet es UBO Discovery, das einen KI-Agenten einsetzt, um Eigentümerstrukturen zu untersuchen, die Register nicht vollständig offenlegen können. Business Risk Horizon bewertet das Geschäftsrisiko.

• Stärken: Laut offiziellen Materialien deckt es 195 Länder und 700 Millionen Unternehmen ab, und Japan steht auf der Liste der unterstützten Länder. Das offizielle Knowledge Hub erklärt, dass die Unternehmensprüfung in Japan die Unternehmensnummer der Nationalen Steuerbehörde (National Tax Agency) einschließt. Die offizielle Website gibt an, dass mehr als 500 Registrierungsnummernformate unterstützt werden.
• Stärken: Der UBO Discovery Agent erstellt Eigentümerstrukturen aus Dokumenten, Offenlegungsunterlagen, öffentlichen Registern und OSINT. Er belegt seine Quellen und zeigt unklare Stellen als Lücken an, statt sie zu raten.
• Stärken: Business Risk Horizon vergibt eine Gesamtbewertung von 0 bis 100 über 5 Risikobereiche: Geschäftsmodell, finanzielle Stabilität, Betrug und Finanzkriminalität, Governance und Compliance sowie Geschäftspartner und Markt. Es kann über API, SDK und MCP eingebunden werden.
• Zu beachten: Die Preise sind nicht öffentlich, Sie benötigen ein Angebot über den Vertrieb. Die Entwicklerdokumentation besagt, dass die Datenverfügbarkeit von Land zu Land unterschiedlich ist. Prüfen Sie daher vorab, welche Angaben in Japan verfügbar sind.
• Zu beachten: Die Website und die Dokumentation sind nur auf Englisch verfügbar, eine japanische Benutzeroberfläche wird nicht erwähnt.

Preise: Auf Anfrage (auf der offiziellen Preisseite werden keine Beträge veröffentlicht. Ein Angebot erhalten Sie über Contact Sales / Talk to sales)

Geeignet für: Unternehmen, die Firmenkunden in mehreren Ländern, darunter Japan, annehmen und eine Eigentümerprüfung benötigen, wenn Register unvollständig sind. Plattformen sind Web, API, SDK und MCP. Fragen Sie den Anbieter, welche japanischen Datenangaben verfügbar sind.

7. D&B Compliance Intelligence

D&B Compliance Intelligence (D&B Risk Analytics – Compliance Intelligence) ist ein Compliance-Produkt von Dun & Bradstreet. Es nutzt die D-U-N-S-Nummer und Unternehmensdaten, um die Existenz von Lieferanten, Kunden und Partnern zu überprüfen. Es übernimmt KYB- und UBO-Screening, Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Screening sowie laufende Überwachung auf einer einzigen Plattform.

• Stärken: Laut der offiziellen Website verarbeitet es Informationen zu mehr als 600 Millionen Einheiten und mehr als 400 Millionen Gesellschaftern. Im Mittelpunkt steht die D-U-N-S-Nummer. Ein Produkt deckt die Überprüfung der Existenz eines Lieferanten bis hin zum UBO- und Sanktions-Screening sowie zur laufenden Überwachung ab.
• Stärken: Die Policy-Led Risk Engine ermöglicht es, Regeln festzulegen, die Ihren eigenen Richtlinien folgen, was die Begründung von Entscheidungen erleichtert. AI-Driven Insights bietet Zusammenfassungen und Interaktion in natürlicher Sprache, und KI-gestützte Workflows unterstützen die Prüfung.
• Stärken: Es unterstützt das Model Context Protocol (MCP) zur Anbindung externer KI-Agenten. Die D&B Direct+ API bringt Unternehmenshierarchien, Eigentümerstrukturen und Risikoindikatoren in bestehende Systeme.
• Zu beachten: Die Preise sind nicht öffentlich, Sie müssen daher über eine angeforderte Demo nachfragen. Die offizielle Website erwähnt keine Abdeckung japanischer Unternehmen und keine Unterstützung der japanischen Sprache. D&B Direct+ wird als Abdeckung von mehr als 220 Ländern und Regionen sowie mehr als 650 Millionen Unternehmen beschrieben, Japan wird jedoch nicht genannt.
• Zu beachten: Die offizielle Website erwähnt keine Funktionen zur Identitätsprüfung (KYC) für einzelne UBOs, etwa Dokumentenprüfung oder biometrische Authentifizierung. Möglicherweise müssen Sie es mit einem separaten KYC-Dienst kombinieren.

Preise: Auf Anfrage (auf der offiziellen Website werden keine Preise veröffentlicht. Anfrage über Request a Personalized Demo)

Geeignet für: Organisationen, die Lieferanten und Geschäftspartner aufnehmen und überwachen und nachvollziehbare, richtlinienbasierte Entscheidungen treffen möchten. Plattformen sind Web, API (D&B Direct+) und MCP. Für japanische Unternehmen ist die Abdeckung weniger klar, daher sollten Sie diese zuerst prüfen.

8. Sardine

Sardine ist eine Plattform für Risikomanagement, die Betrugsprävention, AML, Identitätsprüfung und Kreditbewertung auf einer einzigen Grundlage vereint. Sie bietet Global KYB für Unternehmen, das die Prüfung im Handelsregister, die Zuordnung von Eigentumsverhältnissen und die laufende Überwachung umfasst. Sie eignet sich für Teams, die die Prüfung beim Onboarding und die spätere Betrugs- und AML-Überwachung auf dieselben Regeln und dieselbe Fallverwaltung stützen möchten.

• Stärken: Global KYB prüft das rechtliche Bestehen, den Registrierungsstatus, die Adresse und die Steuernummer anhand öffentlicher Register. Es ordnet UBOs, kontrollierende Personen und verbundene Unternehmen zu, indem es direkte und indirekte Beteiligungen nachverfolgt. Laut der offiziellen Website verarbeitet es weltweit mehr als 580 Millionen Unternehmensprofile.
• Stärken: KI-Agenten umfassen den Business Due Diligence Agent, den OSINT Search Agent, den Graph Analyst Agent und den Doc KYC Agent. Sie untersuchen Unternehmen, prüfen Dokumente und fassen Risiken zusammen, um Prüfteams zu unterstützen.
• Stärken: Es kann verdächtige Unternehmen erkennen, indem es Signale zu Geräten, Verhalten und Konsortium kombiniert und nicht nur Registerdaten nutzt. Ereignisbasierte Überwachung erkennt Änderungen bei Eigentümern, Verantwortlichen und dem Registrierungsstatus. Die Entwicklerdokumentation liegt, einschließlich des KYB-Überblicks, auch auf Japanisch vor.
• Zu beachten: Die Preise werden nicht öffentlich angegeben, und die detaillierte technische Dokumentation erfordert eine Anmeldung, daher ist der öffentlich zugängliche Teil begrenzt. Die öffentlich verfügbare KYB-Dokumentation konzentriert sich auf US-Unternehmen, etwa die Suche beim Secretary of State und den EIN-Abgleich über Middesk. Die Unterstützung japanischer Register wird nicht angegeben.
• Zu beachten: Laut der Dokumentation sollen Lien Search und Corporate Documents künftig angeboten werden. Die Produktseite ist auf Englisch.

Preise: Auf Anfrage (Auf der offiziellen Website werden keine Preise veröffentlicht. Anfrage über Contact us / Demo-Anfrage)

Geeignet für: Teams, die KYB, Betrugsprüfung und AML gemeinsam mit Unterstützung durch KI-Agenten abwickeln möchten. Plattformen sind Web (Dashboard), API und SDK (Gerät, Verhalten, ID). Fragen Sie direkt nach, wie japanische Unternehmen behandelt werden.

9. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage bietet ComplyAdvantage Mesh, eine KI-gestützte Plattform zur Prävention von Finanzkriminalität. Mesh umfasst Customer Screening, Company Screening, Ongoing Monitoring, Transaction Monitoring und Payment Screening. Company Screening prüft Geschäftskunden auf Sanktionen, Beobachtungslisten, negative Medienberichte und Vollstreckungsinformationen und überwacht sie laufend.

KYB, einschließlich der Prüfung im Handelsregister, wird als Lösung in Partnerschaft mit Detected angeboten. Laut der offiziellen Website nutzen mehr als 3,000 Unternehmen das Produkt.

• Stärken: Der Starter-Tarif hat veröffentlichte Preise ab $99/Monat, kann im Selbstbedienungsmodus gestartet werden und ist jederzeit kündbar. Start-ups in der Frühphase können sich für das kostenlose Programm ComplyLaunch bewerben.
• Stärken: Agentic Workflows und Auto-remediation können routinemäßige Screening-Warnungen automatisieren. Laut der offiziellen Website verarbeitet Auto-remediation 65-85% der Profile ohne menschliches Eingreifen. Explainable AI lernt aus den Entscheidungen der Analysten.
• Stärken: Änderungen bei Sanktions- und PEP-Informationen werden laut der offiziellen Website in weniger als 1 Minute übernommen. Die Integration ist über Echtzeit-API, Batch oder SFTP möglich.
• Zu beachten: Company Screening konzentriert sich auf den Abgleich mit Risikodaten. Registerprüfungen und die Identifizierung von UBOs hängen von externen Daten ab, die über API-Integration oder Detected bereitgestellt werden. Funktionen zur Identitätsprüfung, etwa Dokumentenprüfungen, werden auf der Produktseite nicht beschrieben.
• Zu beachten: Die Preise für den Starter werden nur als ab $99/Monat angezeigt. Die Beträge je nach Anzahl der Einheiten sowie die Unterschiede zwischen Essentials und Agentic werden nicht angegeben. Japanische Handelsregister und Japanisch-Unterstützung werden nicht erwähnt.

Preise: Starter ab $99/Monat (gestaffelt nach 100 bis 2,000 überwachten Einheiten; zwei Varianten, Essentials und Agentic; Überschreitungen werden im Folgemonat abgerechnet, per Kreditkarte bezahlt, jederzeit kündbar) / ComplyLaunch (kostenloses Programm für Start-ups in der Frühphase, Bewerbung erforderlich) / Enterprise POA (auf Anfrage)

Geeignet für: Teams, die vor allem laufendes Screening von Geschäftskunden auf Sanktionen und negative Medienberichte benötigen und mit veröffentlichten Preisen starten möchten. Plattformen sind Web, API, Batch und SFTP. Wenn Sie eine vollständige registerbasierte KYB in einem einzigen Produkt benötigen, ist es weniger passend.

10. Veriff

Veriff ist ein Dienst zur Identitätsprüfung, der sich auf die Online-Identitätsprüfung mithilfe von Ausweisdokumenten und Gesichtserkennung konzentriert. Außerdem bietet er AML-Prüfungen, Datenbankprüfungen und Unternehmensverifizierung (KYB). KYB wird als Plattform Know Your Business angeboten, die mit „One-click business verification“ wirbt.

Es prüft Handelsregister und Unternehmensdatenbanken weltweit und liefert Registerdaten sowie die Eigentümerstruktur. Es kann zusammen mit KYC und AML genutzt werden.

• Stärken: Die Preise für Selbstbedienung pro Verifizierung und die monatlichen Mindestbeträge werden veröffentlicht. Eine kostenlose Testphase von 15 Tagen und 50 Verifizierungen ist ohne Kreditkarte möglich. Zusatzoptionen umfassen PEP- und Sanktionsprüfung (+$0.64/Verifizierung) und laufende Überwachung (+$0.09/Verifizierung).
• Stärken: Laut der offiziellen Website deckt KYB mehr als 300 Rechtsordnungen ab und greift auf 1,500 Datenpunkte aus 5,000 Quellen zurück. Unternehmensverifizierung und KYC/AML können bei demselben Anbieter gebündelt werden.
• Stärken: Die Benutzeroberfläche zur Identitätsprüfung unterstützt 50 Sprachen, einschließlich Japanisch. Japanische Reisepässe, Personalausweise, Führerscheine und Aufenthaltstitel werden als unterstützte Dokumente aufgeführt. Ab dem Plus-Tarif prüfen Fachkräfte Fälle, die nicht automatisch entschieden werden können.
• Zu beachten: Business Verification (KYB) ist nur in der Produktliste für Enterprise aufgeführt, kann nicht im Selbstbedienungsmodus genutzt werden und hat Preise auf Anfrage. Die KYB-Seite erklärt weder die Namen der KI-Funktionen noch die Identifizierung von UBOs.
• Zu beachten: Die Unterstützung nicht-lateinischer Zeichen für japanische Personalausweise und Führerscheine muss im Enterprise-Tarif besprochen werden. Es wird nicht angegeben, ob Japan zu den KYB-Rechtsordnungen gehört, und die Website ist nur auf Englisch, Spanisch, Portugiesisch und Estnisch verfügbar.

Preise: Kostenlose Testphase (Premium für 15 Tage, bis zu 50 Live-Verifizierungen, keine Karte erforderlich) / Essential $0.80/Verifizierung (Mindestbetrag pro Monat $49) / Plus $1.39/Verifizierung (Mindestbetrag pro Monat $99) / Premium $1.89/Verifizierung (Mindestbetrag pro Monat $209) / Enterprise (inkl. Business Verification = KYB) auf Anfrage — Self-Service ist für weniger als 5,000 Verifizierungen pro Monat vorgesehen

Geeignet für: Unternehmen, die vor allem die Identitätsprüfung von Einzelpersonen benötigen, einschließlich japanischer Ausweisdokumente, und die KYB über ein Enterprise-Gespräch ergänzen können. Plattformen sind Web (Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK und Zapier-Integration.

Empfehlungen nach Einsatzzweck

Ziel	Empfehlung	Begründung
Ein Tool vor dem Kauf testen	Persona, Sumsub	Persona bietet eine 60-tägige Testphase mit bis zu 50 Services, und Sumsub bietet eine 14-tägige Testphase mit 50 Prüfungen, wobei KYB bei Sumsub eine Funktion des Custom-Tarifs ist.
Veröffentlichte Einstiegspreise zur Budgetplanung	Persona, ComplyAdvantage	Persona Essential beginnt bei $250/Monat bei jährlicher Abrechnung, und ComplyAdvantage Starter beginnt bei $99/Monat für das Screening.
Nutzung auf Japanisch und japanische Unternehmen	Sumsub, Trulioo	Sumsub führt japanische Datenquellen und ein japanisches Dashboard auf, und Trulioo nennt Japan unter seinen unterstützten Ländern.
Prüfung von US-Unternehmen	Middesk	Es prüft Registereinträge der Secretary of State in allen 50 Bundesstaaten und gleicht TIN/EIN mit IRS-Daten ab.
Integration in einen bestehenden Prüfprozess	Alloy, Middesk	Alloy ist mit mehr als 300 Datenpartnern verbunden, und Middesk lässt sich mit Alloy, Socure, Sardine und weiteren integrieren.
KI-gestützte Untersuchung von Eigentumsverhältnissen	Trulioo, Sardine	Der UBO Discovery Agent von Trulioo erstellt Eigentumsstrukturen mit angegebenen Quellen, und der Business Due Diligence Agent von Sardine fasst das Unternehmensrisiko zusammen.
Großvolumige Unternehmensdaten und richtlinienbasierte Regeln	D&B Compliance Intelligence, Socure	D&B Compliance Intelligence verfügt über eine Policy-Led Risk Engine und Informationen zu mehr als 600 Millionen Einheiten, während Socure Business Onboarding auf RiskOS anbietet.
Screening von Geschäftskunden auf Sanktionen und negative Medienberichte	ComplyAdvantage	Company Screening überwacht Geschäftskunden laufend, wobei Registerprüfungen und die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter von externen Daten abhängen.

Die meisten Tools hier erfordern für vollständiges KYB ein Angebot auf Anfrage, und die Abdeckung japanischer Unternehmen muss häufig bestätigt werden. Prüfen Sie vor Ihrer Entscheidung die aktuellen Preise und Funktionen auf der offiziellen Website.

So wählen Sie richtig

Prüfen Sie, ob KYB in dem Tarif enthalten ist, den Sie testen können

Kostenlose Testphasen und veröffentlichte Preise enthalten KYB oft nicht. Sumsub führt Business Verification als Funktion des Custom-Tarifs auf, und Veriff führt sie nur unter Enterprise auf. Der Essential-Tarif von Persona bietet nur ein auf die USA beschränktes Business-Verification-Add-on.

Fragen Sie den Anbieter genau, welche KYB-Funktionen die Testphase abdeckt, bevor Sie einen Pilotversuch planen.

Passen Sie das Preismodell an Ihr Volumen an

Sumsub und Veriff berechnen pro Prüfung mit monatlichen Mindestbeträgen. Persona und ComplyAdvantage nutzen monatliche Tarife, und Socure Launch ist nutzungsbasiert pro Auswertung. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence und Sardine arbeiten mit individuellen Angeboten.

Schätzen Sie zuerst Ihr monatliches Volumen und vergleichen Sie dann. Beachten Sie, dass Mehrverbrauch und Add-ons, etwa Personas $1.50 pro Service oder Veriffs +$0.64 für PEP- und Sanktionsprüfung, den Gesamtpreis beeinflussen.

Prüfen Sie die Unterstützung für Japanisch in drei Bereichen

Die Unterstützung für Japanisch umfasst drei Bereiche: die Benutzeroberfläche, die Dokumentation und japanische Unternehmensdaten. Sumsub deckt die Benutzeroberfläche ab und führt japanische Datenquellen auf. Persona und Veriff unterstützen Japanisch in Identitätsprüfungs-Abläufen, aber die KYB-Abdeckung für Japan ist auf öffentlichen Seiten nicht bestätigt.

Trulioo führt Japan als unterstütztes Land auf, während die Website nur auf Englisch verfügbar ist. Fragen Sie jeden Anbieter, welche Felder für japanische Unternehmen abrufbar sind. Keine der von uns geprüften offiziellen Seiten nennt die Einhaltung des japanischen Gesetzes zur Verhinderung der Übertragung von Erlösen aus Straftaten (Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds), daher bestätigen Sie die japanischen gesetzlichen Anforderungen separat.

Entscheiden Sie, ob Sie Registerdaten, Screening oder beides benötigen

Die Tools unterscheiden sich in ihrem Funktionsumfang. Middesk und Trulioo konzentrieren sich auf registerbasierte Prüfungen, während sich Company Screening von ComplyAdvantage auf Risikodaten konzentriert und für Registerprüfungen auf externe Daten angewiesen ist. Alloy und Socure kombinieren Partnerdaten mit Entscheidungslogik.

Legen Sie zuerst die erforderlichen Prüfungen fest und sehen Sie dann nach, welche Tools diese direkt abdecken.

Berücksichtigen Sie Unternehmensgröße und bestehende Systeme

Auf Unternehmen ausgerichtete Tools wie Alloy und D&B Compliance Intelligence eignen sich für größere Prüfprozesse. Self-Service-Optionen passen zu kleineren Teams. Prüfen Sie auch Plattformen wie API, SDK und MCP. Lassen Sie die endgültige Entscheidung von einer qualifizierten Fachperson bestätigen, wo rechtliche Pflichten gelten.

Häufige Fragen

F. Welche Tools bieten eine kostenlose Testphase?

A. Persona bietet eine 60-tägige Testphase mit bis zu 50 Services, standardmäßig nur mit Sandbox. Sumsub bietet eine 14-tägige Testphase mit 50 Prüfungen, und Veriff bietet eine 15-tägige Testphase mit bis zu 50 Live-Verifizierungen ohne Kreditkarte. Socure Launch umfasst jeden Monat $1,000 an kostenlosen Guthaben, aber KYB gehört nicht zu den aufgeführten Lösungen.

F. Welche Tools veröffentlichen Preise?

A. Persona Essential kostet ab $250/Monat bei jährlicher Abrechnung. Sumsub Basic kostet $1.35/Prüfung (Mindestbetrag pro Monat $149), und Compliance kostet $1.85/Prüfung (Mindestbetrag pro Monat $299). Veriff Essential kostet $0.80/Verifizierung (Mindestbetrag pro Monat $49), und ComplyAdvantage Starter kostet ab $99/Monat. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence und Sardine veröffentlichen keine Preise.

F. Welche Tools nennen Unterstützung für Japanisch?

A. Sumsub wird als unterstützt aufgeführt, mit einem japanischen Dashboard und japanischen Datenquellen in der Dokumentation. Persona, Trulioo, Sardine und Veriff sind teilweise unterstützt. Persona und Veriff unterstützen Japanisch in Identitätsprüfungs-Abläufen, Trulioo führt Japan unter den unterstützten Ländern auf, und Sardine stellt japanische Entwicklerdokumentation bereit. Prüfen Sie die Details bei jedem Anbieter.

F. Kann ich KYB in einem Self-Service-Tarif nutzen?

A. Das hängt vom Tool ab. Veriff führt Business Verification nur unter Enterprise auf. Sumsub führt sie als Funktion des Custom-Tarifs auf. Persona Essential bietet nur ein auf die USA beschränktes Add-on, und die vollständige KYB-Suite ist in Growth und Enterprise enthalten.

F. Welche Tools haben KI-Funktionen für KYB?

A. Middesk verfügt über AI Investigation und Middesk Agents. Alloy bietet AI Assistant, und Socure hat den Business Intelligence Agent. Trulioo bietet den UBO Discovery Agent, Sumsub hat Summy AI Copilot, und Sardine hat den Business Due Diligence Agent. D&B Compliance Intelligence bietet AI-Driven Insights, und ComplyAdvantage bietet Agentic Workflows. Prüfen Sie die neuesten Funktionen auf der offiziellen Website.

Fazit

Die zehn Tools unterscheiden sich in Preismodell, KYB-Umfang und Japanisch-Unterstützung. Persona, Sumsub, Veriff und ComplyAdvantage veröffentlichen einige Preise, während Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence und Sardine auf Anfrage individuelle Angebote erstellen. KYB ist häufig an höhere oder individuelle Tarife gebunden.

Die Abdeckung japanischer Unternehmen ist bei den meisten Tools nicht bestätigt. Sumsub und Trulioo sind in den öffentlich zugänglichen Materialien am eindeutigsten, dennoch sollten Sie die abrufbaren Angaben prüfen. Prüfen Sie die aktuellen Preise und Funktionen auf der offiziellen Website und lassen Sie die endgültige Entscheidung von einer qualifizierten Fachperson bestätigen.

• Ein Tool zuerst mit Japanisch-Unterstützung testen → Sumsub (14-tägige Testphase mit 50 Prüfungen und einem japanischen Dashboard; KYB selbst ist im individuellen Tarif enthalten)
• Budgetplanung anhand veröffentlichter monatlicher Preise → Persona (Essential ab $250/Monat, plus 60-tägige Testphase)
• Unternehmen in mehreren Ländern einschließlich Japan prüfen → Trulioo (Japan steht auf der Liste der unterstützten Länder)

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